Тезисно
• Чжао могут направить в тюрьму на срок до 18 месяцев после вынесения приговора.
• Binance выплатит штраф в размере 4,3 миллиарда долларов и будет продолжать работать под наблюдением.
• Чжао объявил о замене на посту босса Binance и «взятия перерыва» после 6,5 лет работы.
Вымышленные деньги, шанс на непомерное богатство и хороший шанс в какой-то момент попасть в тюрьму. Вкратце, это популярная настольная игра «Монополия». Но столь же точно он описывает опыт тех, кто основал некоторые из крупнейших в мире бирж криптовалют.
21 ноября Чанпэн Чжао, глава Binance, подал в отставку после того, как признал себя виновным по уголовным обвинениям в отмывании денег. Он становится третьим основателем крупной криптовалютной биржи, осужденным за преступления. В мае 2022 года Артур Хейс, основавший Bit mex , был приговорен к шести месяцам домашнего ареста за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег. А 2 ноября этого года Сэм Бэнкман-Фрид, основатель ftx , был признан виновным по семи пунктам обвинения в мошенничестве. Ему могут грозить десятилетия тюремного заключения.
Г-н Чжао заплатит штраф в размере 50 миллионов долларов. Он также может попасть в тюрьму – вероятно, на срок до 18 месяцев – после того, как ему будет вынесен приговор в Сиэтле в феврале. Тем временем его освободили в обмен на внесение залога в размере 175 миллионов долларов. Binance также признал себя виновным в нарушении законов об отмывании денег и Закона о международных чрезвычайных экономических полномочиях — законодательства, согласно которому Америка вводит санкции. В рамках соглашения о признании вины Binance будет разрешено продолжать работу под надзором правительственной группы по обеспечению соблюдения требований. Он также заплатит штраф в размере 4,3 миллиарда долларов. Джанет Йеллен, министр финансов, назвала принудительные меры «историческими». Это будет крупнейшее подобное урегулирование, которое когда-либо выплачивалось Казначейству.
В обвинительном заключении, обнародованном 21 ноября, не утверждается, что г-н Чжао намеренно создал платформу, которую преступники или те, кто находится под санкциями, могли использовать, чтобы избежать проверки. Вместо этого в нем говорится, что он поставил свое неустанное стремление к доле рынка, росту и прибылям превыше всего остального.
Есть самые разные люди, с которыми закон запрещает финансовым учреждениям вести дела. Это означает, что они должны проводить разумную проверку потенциальных клиентов. Тем не менее, в период с 2017 по 2021 год большинство пользователей Binance могли зарегистрироваться, используя только адрес электронной почты. Разрешение всем свободно торговать, вероятно, помогло Binance создать глубокий и ликвидный рынок — наиболее полезный для клиентов — и, таким образом, увеличить долю рынка. Но разрешение американским гражданам обменивать биткойны с помощью анонимных счетов, связанных с иранскими телефонными номерами, в конечном итоге приведет к неприятностям.
В обвинительном заключении есть бесчисленное множество примеров, показывающих, что Binance либо не заботилась о такого рода проблемах, либо считала, что существующие финансовые правила могут не применяться к новому криптобизнесу. Но есть и случаи преднамеренного нарушения правил. Команда по соблюдению требований Binance время от времени выявляла пользователей, которые, по всей видимости, использовали платформу для незаконной деятельности, например, для вывода средств с Hydra, российского рынка даркнета. Им было предложено, прежде чем блокировать таких пользователей, проверить их статус « vip », обозначающий аккаунты с высокой стоимостью. vip -персонам, чьи счета были закрыты, затем сказали, что они могут открыть новые. «Пусть он знает, что ему следует быть осторожным с потоком средств», — сказал бывший руководитель Binance об одном пользователе даркнета; «Он может вернуться с новой учетной записью… но нынешнюю придется удалить, она испорчена».
Г-н Чжао и другие руководители Binance обсудили блокировку учетных записей с ip- адресами или маркерами местоположения в Интернете из Ирана или Северной Кореи. Похоже, они не сделали ничего, кроме разговоров. В обвинительном заключении утверждается, что в 2019 году на Binance были активны 12 500 пользователей с иранскими телефонными номерами. Около 7 000 клиентов предоставили документы, удостоверяющие личность, выданные странами, находящимися под санкциями. В итоге Binance обработала сделки между американскими и иранскими счетами на сумму почти 1 миллиард долларов.
«Binance стала крупнейшей в мире криптовалютной биржей отчасти из-за совершенных ею преступлений», — сказал Меррик Гарланд, генеральный прокурор Америки, на пресс-конференции, на которой было объявлено о соглашении о признании вины биржи. Г-жа Йеллен сказала, что Binance позволила деньгам течь киберпреступникам и террористам, включая ХАМАС, Аль-Каиду и Исламское государство.
В конце концов, биржа, по крайней мере, попыталась исправить свои действия. В 2021 году были введены в действие полные процедуры «знай своего клиента». К маю 2022 года даже пользователи с уже существующими учетными записями не могли торговать, если они предварительно не загрузили документы, удостоверяющие личность. Поскольку регулирование криптовалют существует во всем мире, Binance подала заявку на получение лицензий на работу полностью регулируемой и совместимой биржи. В октябре в интервью журналу The Economist Чжао назвал Binance «самой лицензированной криптофирмой в мире». Но для г-на Чжао явно уже слишком поздно, поскольку ему, вероятно, больше не разрешат работать в финансовом учреждении.
В длинном посте на X (ранее Twitter) Чжао сказал, что он «допустил ошибки» и «должен взять на себя ответственность». Он объявил, что Ричард Тенг, карьерный регулятор из Сингапура, заменит его на посту руководителя Binance. Что касается самого г-на Чжао, то он теперь «возьмет перерыв», поскольку у него не было «настоящего перерыва (с выключенным телефоном) последние шесть с половиной лет». Но продолжительность этого перерыва, возможно, не полностью зависит от него.